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2023加拿大最低工資、工資水平及工資稅全面睇

自從加拿大政府推出救生艇計劃，香港年輕人移民加拿大的人數增加，而在當地的港人也相對容易獲得永久居民身份。如果你也在考慮移民加拿大，除了要了解個人財務狀況是否足以應對加拿大的物價和短期生活費用外，你還需要長遠考慮當地的薪資水平和就業市場。本文將為您提供加拿大最低工資、工資水平及加拿大工資稅的資訊，並與香港數據進行比較，同時介紹目前在加拿大市場上有較多職位空缺的行業。

在2022年，通脹率上升至6.8%，這對許多加拿大人帶來了生活負擔。為了減輕這些壓力，聯邦政府決定調整最低時薪，以改善大約26,000名無法獲得最低時薪的加拿大工人的生活狀況，特別是那些從事兼職、臨時、低薪和最低工資工作的人士。

自4月1日起，所有受聯邦監管的私營部門雇主都必須遵循最新的最低時薪標準。他們需要根據調整後的工資標準支付員工和實習生的工資。如果某些省份或地區的最低時薪已經高於聯邦政府的新標準，那麼雇主應按照更高的工資標準發放薪水。

受聯邦監管的私營部門主要包括以下幾個行業：

銀行業：這些機構需要調整僱員工資，以符合新的最低時薪。
郵政和快遞服務：快遞員和郵政工作人員的工資也將受到調整。
省際運輸：航空、鐵路、公路和海運等行業亦需按照新標準支付工資。
訂造傢俬：在這個行業工作的人員也應該受益於最低時薪的調整。

綜上所述，加拿大聯邦政府采取了一系列措施，旨在減輕受通脹影響的工人的生活負擔。根據新的最低時薪標準，許多受聯邦監管的私營部門的加拿大工人將獲得更高的工資。

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2023加拿大各省最低工資與香港差異

香港在今年5月1日將法定最低工資調整至每小時40港幣，統一適用於所有行業。相較之下，加拿大的最低工資制度相對更為複雜。首先，加拿大有聯邦最低工資標準，適用於全國，並

據上一年度的物價水平進行調整。其次，每個省份也有各自的最低工資標準，更新和調整的時間各不相同。

自2023年4月1日起，加拿大的聯邦最低工資為每小時16.65加幣（約97港幣）。各個省份的最低工資如下所示：

阿爾伯塔省：每小時15加幣（約88港幣）
不列顛哥倫比亞省：每小時16.75加幣（約98港幣）
曼尼托巴省：每小時14.15加幣（約83港幣），將於2023年10月調升至15.30加幣
新布倫瑞克省：每小時14.75加幣（約86港幣）
紐芬蘭與拉布拉多省：每小時14.50加幣（約85港幣），將於2023年10月調升至15加幣
西北地區：每小時15.20加幣（約89港幣）
新斯科舍省：每小時14.50加幣（約85港幣），將於2023年10月調升至15加幣
努納武特省：每小時16加幣（約94港幣）
安大略省：每小時15.50加幣（約91港幣），將於2023年10月調升至16.55加幣
愛德華王子島省：每小時14.50加幣（約85港幣），將於2023年10月調升至15加幣
魁北克省：每小時15.25加幣（約89港幣）
薩斯喀徹溫省：每小時13加幣（約76港幣），將於2023年10月調升至14加幣，並於2024年10月調升至15加幣
育空地區：每小時16.77加幣（約98港幣）

需要注意的是，如果省份的最低工資高於聯邦規定的全國最低工資，則僱主需要按照所在省份的最低工資標準支付員工薪資。

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2023加拿大各行業工資水平

如果您計劃移民加拿大，了解各省最低工資標準是很重要的。同時，您還可以查看加拿大不同工種的平均薪資，以便更好地了解您感興趣或擅長的行業。以下將根據截至2023年3月的數據，列出加拿大不同行業的每週平均薪資及香港每月平均薪資，以便參考。

製造業：加拿大每週1,100加幣（約6,447港幣），香港每月18,500港幣（每週約4,625港幣）
建築業：加拿大每週1,345.96加幣（約7,889港幣），香港每月21,000港幣（每週約5,250港幣）
進出口貿易及批發業：加拿大每週735加幣（約4,308港幣），香港每月24,000港幣（每週約6,000港幣）
零售業：加拿大每週735加幣（約4,308港幣），香港每月15,000港幣（每週約3,750港幣）
住宿及餐飲業：加拿大每週480加幣（約2,813港幣），香港每月16,000港幣（每週約4,000港幣）
運輸及倉儲業：加拿大每週1,125加幣（約6,594港幣），香港每月20,000港幣（每週約5,000港幣）
金融、保險、地產及專業及商業服務業：加拿大每週1,288.40加幣（約7,549港幣），香港每月24,000港幣（每週約6,000港幣）
公共行政業：加拿大每週1,499.85加幣（約8,791港幣），香港每月17,000港幣（每週約4,250港幣）

從上述數據可以看出，許多加拿大行業的平均薪資都高於香港。此外，以下列出了需要取得專業資格或專業執照的工種的每週平均薪資。如需了解更多具體行業的平均薪資，您可以定期查看官方網站，每月都會更新。

專業資格或專業執照的工種

➡️醫療業：加拿大每週1,620加幣（約9,516港幣）

➡️護理業：加拿大每週1,500加幣（約8,811港幣）

➡️治療業：加拿大每週1,368加幣（約8,036港幣）

➡️教育業：加拿大每週1,480.88加幣（約8,699港幣）

➡️社會服務業：加拿大每週1,344加幣（約7,895港幣）

➡️金融業：加拿大每週1,461.60加幣（約8,586港幣）

➡️法律業：加拿大每週2,307.50加幣（約13,555港幣）

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加拿大人力需求大的行業

如果你計劃移民加拿大，希望在抵達後能迅速開始新工作並適應新生活，以減輕財務壓力，那麼了解當地的熱門職業和需求可能對你有所幫助。這樣，你可以提前學習相應的知識和技能，增加就業機會。以下是根據近年來加拿大就業市場統計與趨勢，2023年熱門職業及其平均薪資：

電子工程師：年薪 $80,009 加幣；主要負責測試電力系統和設備，專長包括維修汽車、娛樂設備和飛行系統。
註冊護士：時薪 $38.53；隨著公眾對醫療服務需求的增長，註冊護士的需求也在上升。
網絡管理員：年薪 $69,539；負責網絡硬件和軟件的維修，需求在居家工作普及後更為明顯。
財務顧問：年薪 $56,786；主要協助處理收入報告和其他財務計劃事宜。
客戶服務代表：時薪 $18.27；隨著網購和電話購物的普及，客戶服務需求持續增加。
焊接工：時薪 $26.82；經常缺乏專業技工。
會計師：年薪 $57,772；長期以來缺乏註冊會計師，預計需求將保持高位。
項目主管：年薪 $79,500；需求主要集中在建築和電子行業。
一般勞動者：時薪 $18.63；主要在建築工地、農場和其他工地工作。
銷售專員：時薪 $16.30；需求持續旺盛。
行政助理：時薪 $21.70；可遠程工作，需求持續增加。
軟件開發人員：年薪 $84,412；可遠程工作，需求逐年上升。
採購員：時薪 $15.91；隨著新產品不斷開發，採購行業的前景看好。
收帳文員：年薪 $47,694；需求持續旺盛。
貨車司機：時薪 $25.32；隨著網購趨勢，送貨需求上升。
人力資源主管：年薪 $76,827；需求持續旺盛。

請注意，這些數據隨著市場變化而變化。在移民加拿大之前，建議先了解當地的最新職業需求和薪資水平。

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以加拿大最低工資生活壓力大嗎?

經過比較，我們可以發現加拿大的最低時薪甚至高於香港。以下是對加拿大三個最受歡迎的省份的時薪分析：亞伯達省、安大略省和不列顛哥倫比亞省。時薪範圍為加幣$15-15.65，折合港幣約為$87-91。此外，加拿大大部分省份的勞工在超時和加班時享有1.5倍時薪的加班費。這意味著加拿大的勞工福利優於香港。

根據最低時薪加幣$15.65計算，假設每天工作8-10小時，每周工作5-6天，每月工資約為加幣$2504-3756，相當於港幣$14564-21847。取這兩個數字的中位數，大約是加幣$3130，折合港幣$18172。

接下來，我們來看加拿大的日常生活開支：

房租：截至2022年9月的NUMBEO數據顯示，加拿大市中心一房公寓的平均租金為加幣$1575.97，折合港幣$9166，而非市中心的相應數字為加幣$1326.00，折合港幣$7712。以最低時薪計算，這些租金是可以負擔的。大多數移民選擇在市中心居住和工作，因此我們可以用市中心公寓的平均租金來計算。扣除房租後，剩餘加幣$1555。
水費：加拿大水費是由市政府每年一次性收取的。參考新移民單身人士的數據，他們平均每年需支付水費約加幣$720，即每月約加幣$60。
電費：每兩個月需支付一次電費。加拿大電費賬單有固定費用約加幣$12，若用電量在1398度內，則需支付該費用。因此，平均每月電費約為加幣$6。
天然氣：溫哥華的房屋大多使用天然氣烹飪、取暖和熱水。以一間約300平米的房子為例，冬季每月天然氣費用約為加幣$200，夏季為加幣$40。綜合計算後，每月大約需支付加幣$120。
食物及其他日常開支：食物主要來自超市。加拿大食品計價單位為磅，蔬菜價格平均在加幣$0.69至3.599之間。再加上其他日常開支，每月總開支約為加幣$163。
交通：公共交通工具主要包括地鐵和巴士。使用公共交通的話，每月花費約為加幣$24。

將水、電、天然氣、食物、交通等日常開支相加，總費用大約為加幣$373。從加幣$3130的中位數月薪中扣除這些費用，剩餘加幣$1182（折合港幣$6880）。

綜上所述，以加拿大最低時薪工作，每月剩餘資金約為港幣$6880。需要注意的是，這些數字只是參考，實際情況可能因個人情況和所在城市而有所不同。此外，這裡的計算不包括娛樂、旅遊等支出，如果需要考慮這些因素，剩餘的資金可能會有所減少。不過，總的來說，以加拿大的最低時薪工作，生活成本是可以負擔的。

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2023加拿大工資稅

當您選擇移民加拿大時，除了考慮日常開銷、孩子的教育和工作機會外，還必須注意每年的報稅事宜。加拿大的稅務制度與香港有所不同，實行全球徵稅，即使收入不是在加拿大境內獲得，只要您在加拿大具有「稅收居民」身份，就需要向加拿大政府繳納聯邦所得稅和省級所得稅。以下將解釋「稅收居民」的定義，「聯邦所得稅」和「省級所得稅」的計算方法，並詳細介紹主要稅項，以便您在下一個稅務年度做好準備。

在加拿大需要繳納稅款嗎？

根據加拿大的稅收制度，是否需要繳納稅款取決於您的居民身分。因此，在搞清楚自己的稅務責任和報稅前，首先要了解自己的居民身分¹：

-如果您每年在加拿大居住超過183天，並在加拿大擁有住所，或有配偶、同居伴侶或受養人居住在加拿大，那麼您將被認為具有加拿大的「稅務居民」身份。即使您不是加拿大公民，只要一年內在加拿大逗留超過183天，您也會被視為「視同居民」，需要報稅。

-如果您長期居住在國外，每年在加拿大逗留不超過183天，但在加拿大仍有住所、配偶等，則被視為「事實居民」，同樣需要根據加拿大稅法申報在海外的財產和收入。

因此，對於移民加拿大的香港人來說，一旦在當地長期居住，就需要根據加拿大的稅收制度報稅。即使您之後返回香港居住或頻繁往來兩地，也需要注意自己在加拿大的居住日數以及是否仍然具有居住關係，否則仍然需要繳納加拿大的稅收。

收入稅項

加拿大的報稅制度是自助申報制度，所以納稅人需要自行注意報稅項目，申報所有收入。在計算個人所得稅時，不僅要計算工資、投資等個人收入，還要包括政府補助等各類收入。

主要的收入稅項包括：工資收入、佣金、海外工作收入、著作權收入、退伍軍人福利、員工分紅、醫療福利、老年保障金（Old Age Security Pension）、加拿大养老金（Canada Pension Plan）、低收入家庭兒童福利（牛奶金，Universal Child Care Benefit）、投資收入、租金收入等。在報稅前，您可以查看官方網站: 加拿大稅務局上的相關信息，確保自己了解所有需要申報的收入項目。

聯邦所得稅和省級所得稅

在加拿大，所得稅分為聯邦所得稅和省級所得稅，兩者都是基於您的稅前收入（總收入-免稅額）進行計算的。

聯邦所得稅：根據您的年收入層次，加拿大政府對個人所得稅設有五個稅率級距，即逐級進行徵收。具體稅率級距可以在加拿大稅務局網站上查詢。
省級所得稅：各省在聯邦所得稅的基礎上，自行設定稅率。不同省份的稅率不同，因此在計算所得稅時，需要注意所居住省份的稅率信息。

在報稅時，您需要分別計算聯邦所得稅和省級所得稅，並將兩者相加作為您需要繳納的總所得稅金額。此外，還需要注意，加拿大的稅務年度為1月1日至12月31日，每年4月30日為報稅截止日。如果您是自僱者，報稅截止日則為6月15日，但仍需在4月30日前繳納所得稅。

對於移民加拿大的香港人來說，了解加拿大的稅務制度以及如何報稅是非常重要的。要確保自己具有清晰的居住身分，並根據加拿大稅收制度報告所有收入，包括在海外獲得的收入。同時，要注意聯邦所得稅和省級所得稅的計算方法，確保按照規定報稅和繳納稅款，避免產生稅務糾紛。參考資料：加拿大稅務局官方網站

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加拿大常見扣稅項目

儘管加拿大的稅收水平較高，且需同時支付聯邦和省/地區稅款，但在個人免稅額之外，還有許多稅前扣除項目，涵蓋家庭、兒童、教育、退休等多個範疇。以下是一些常用的稅項扣除項目：

2023年基本個人免稅額從2022年的加幣$14,398增加到加幣$15,000。
如果您在加拿大有子女，並且安排了托兒服務、學前班或保姆等，您可以申請相關費用的稅項扣除，但子女必須在該稅務年度年滿16歲或以下。
如果您或您的子女在教育機構就讀，可以申請學費支出的稅項扣除。此外，學生還可以根據學生貸款金額及相關利息申請扣稅。
如果您向指定慈善組織捐款或捐贈其他類型的財產，可以申請退稅。您無需在同一稅務年度報告，可以在5-10年內根據需要申請。

加拿大的物業稅會用於當地的公共教育、消防、警察和圖書館等公共服務。各省份的稅率不同，不同類型的物業也有不同的稅率。以多倫多為例，稅率包括市政稅率、教育稅率等。以下是多倫多各類物業的稅率：

住宅：總稅率0.666274%，其中市政稅率0.506079%，教育稅率0.153000%，城市建築基金0.007195%。
綜合住宅：總稅率1.127848%，其中市政稅率0.967784%，教育稅率0.153000%，城市建築基金0.007064%。
新型綜合住宅：總稅率0.666274%，其中市政稅率0.506079%，教育稅率0.153000%，城市建築基金0.007195%。
商業建築：總稅率2.169817%，其中市政稅率1.280528%，教育稅率0.880000%，城市建築基金0.009289%。

低收入和中等收入家庭還可以申請Ontario的能源和物業稅項減免（OEPTC）。減免金額取決於您的年齡、婚姻狀況和子女數目。詳情可參考官方計算表格。

在Ontario居住的居民，如果年收入超過加幣$20,000，需要支付醫療服務稅以支持省內的公共醫療服務。醫療服務稅通常會從您的工資或退休金中自動扣除，每人每年應交的最高稅款為加幣$900。如果您是自僱人士，則需要自行填報。

加拿大的報稅月份通常在2月中旬至4月底，您需要注意申報稅務並在截止日期前支付稅款。支付稅款的方法包括：網上支付（網上銀行、信用卡、借記卡、電匯、Paypal等）、親自到銀行或郵局支付（支票、借記卡或匯票）以及郵寄支付（支票或匯票）。

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